勧誘方針

勧誘方針

お客様へのお知らせ 
 
「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めましたので、お知らせいたします。 
 
 
<基本方針>
●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な販売を行います。
●保険業法・金融商品の販売等に関する法律その他の関係法令を守り、及び会社が定めた取扱方法に則理、適正な販売を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上の研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

(1)適切な勧誘

① お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には販売は行いません。
② 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
 お客様に保険料の割引・割戻し・立替その他、特別の利益の提供はいたしません。
 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
⑤ お客様には、告知義務があること、又、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

(2)適合性の原則

① お客様のご意見、ご要望等をお聞きし、加入の照らして適当と認められる商品のご提供を行います。
② 保険商品の販売にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険商品を販売する為に規定に則した運営管理を行います。
③ 外貨建の保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や知識及び財産状況等に照らして、お客様の判断と責任において取引が行われるよう適切な情報提供、販売に努めます。
④保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めます。

(3)募集資料の取扱

募集資料は、会社の規定に従ったもののみ使用します。

(4)誤認防止

生命保険商品・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取扱います。

(5)説明義務

保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

(6)保険料等の授受

お客様から現金をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引き換えとし、それ以外の授受は行いません。
又、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関に直接の振込みをお願いする場合があります。

(7)保険事故発生時

万一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めます。

(8)顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
 
 
2008年11月21日制定
  2015年4月1日改定
2016年1月1日改定
2017年5月30日改定